Asesor Financiero Personal | ¿Quiénes lo necesitan?
Los asesores financieros personales son expertos que evalúan la situación financiera de la persona para luego ver las mejores formas de controlar sus finanzas y también la mejor forma de optimizar sus inversiones.
Por una parte tenemos a los asesores financieros personales que trabajan en relación de dependencia de los bancos o cajas, si bien estos tienen una determinada formación y pueden realizar una buena evaluación de la situación de las personas lamentablemente ellos están obligados a ofrecer algún producto de la entidad financiera para la que trabajan.
Estos asesores financieros tratan de ser la “Banca personal del cliente” y satisfacer todas las exigencias y necesidades bancarias o patrimoniales del mismo pero dentro de los productos y servicios que puede brindarle el banco que los ha contratado.
Por otro lado tenemos a los asesores financieros independientes los cuales pueden dar una opinión menos parcializada que los asesores que trabajan para diferentes entidades financieras, pero que cobran por sus servicios.
Por lo general las personas que necesitan un asesor financiero personal son las siguientes:
- Personas que tengan un patrimonio grande y necesiten protegerlo.
- Quienes deseen establecer planes o estrategias de ahorro e inversión.
- Las personas que deseen establecer prioridades en las inversiones que se planifican.
- Personas que quieran optimizar las rentabilidades de sus inversiones.
- Quienes quieran planificar de la mejor forma su retiro o plan de pensiones.
- Personas que estén por adquirir una hipoteca para su vivienda.
- Personas que quieran trazarse diversas metas financieras de forma acorde con la realidad económica.
- Personas que quieran prepararse para un matrimonio o incluso para un divorcio.
Todas las situaciones personales anteriomente mencionadas no pueden tomarse a la ligera y consultar con un asesor financiero que evalúe su situación personal puede ser una de las mejores precauciones que puede tomar.
Imagen: Google
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Comentarios al artículo
4 Comentarios al articulo: “Asesor Financiero Personal | ¿Quiénes lo necesitan?”
1
Fecha: November 19, 2009 at 5:00 pm
Buen tema y buen post. Efectivamente los asesores financieros independientes aportamos un valor añadido muy importante para el cliente, que muchas veces no se valora/conoce lo suficiente.
Enlazo este post en Futur Finances de Facebook.
Saludos
2
Fecha: December 21, 2009 at 1:36 pm
[...] El asesor financiero personal, quien lo necesita(?) [...]
3
Fecha: February 8, 2010 at 12:59 am
[...] personas no están acostumbradas a pagar por los servicios de un profesional en asesoramiento financiero y lo más cercano a esto es el realizar consultas a los profesionales que trabajan en los bancos, [...]
4
Fecha: March 7, 2010 at 9:02 am
Se acabó el ir al del banco a preguntar “¿Donde meto estos 50.000€?” y que el empleado del banco(el director, el gestor personal…el de la mesa en la sucursal) te diga:…aquí mismo, en este fondo de emergentes, inmobiliario, endesás….depósitos o en lo que en ese momento sea menester…para el banco.
Básicamente ocurría que aquellos que deberían haber estado dando un servicio de asesoramiento financiero, que no se entiende si no es personal y específico, no lo estaban haciendo..
Exija a su actual banco este asesoramiento. Que no le confundan las siglas, E.A.F.I, se trata de Empresas de Asesoramiento FInanciero, la I, no es de independiente, ya que esta independencia, como en cualquier parcela de la vida es un término muy subjetivo.
Si quiere que su asesoramiento sea independiente, exija… TRANSPARENCIA.
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