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Cursos de asesor financiero

La mayoría de las personas saben que deben gestionar su dinero sabiamente, pero no siempre saben cómo hacerlo. Es entonces cuando recurren a un asesor financiero, que tiene la experiencia y conocimientos para ayudarles. Los asesores financieros se someten a una rigurosa educación y capacitación para lograr las condiciones necesarias para tener éxito en esta carrera. Aun así, el camino para convertirse en un asesor financiero profesional puede empezar de una forma sencilla, realizando cursos en línea para que se pueda estudiar desde casa y poder compaginarlo con las demás obligaciones diarias.

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Cursos de asesor financiero

Qué hace un asesor financiero

El asesor financiero es el compañero de planificación de tus finanzas. Juntos, establecéis metas financieras y personales para luego buscar cómo hacerlas realidad. Por ejemplo, es posible que desees comprar una casa de vacaciones, o enviar a tus hijos a una universidad privada dentro de 10 años. Con el fin de lograr tus metas, necesitas de alguien que te ayude a hacer realidad esos planes, y es ahí donde el asesor financiero entra en juego.

Tú y el asesor, conjuntamente, tocaréis muchos temas incluyendo: cuánto dinero necesitas ahorrar, qué tipos de cuentas necesitas (jubilación, fideicomiso, etc.), préstamos hipotecarios y créditos, tipos de seguro apropiados, así como temas de planificación fiscal y de impuestos.

El asesor financiero también actúa como educador. Parte de la tarea de los asesores es ayudarte a entender lo que implica el cumplimiento de tus metas futuras. El proceso de educación puede, en los casos más básicos,  consistir en prestar ayuda con temas financieros tales como realización de presupuestos y gestión de los ahorros, mientras que en los casos más complejos, el asesor te ayudará a comprender asuntos más profundos de inversión, seguros e impuestos.

Temario de los cursos de asesor financiero

Si lo que has leído hasta ahora ha despertado tu interés sobre esta profesión, sería útil conocer exactamente qué estudia una persona para convertirse en asesor financiero.  Los temarios pueden variar según quién ofrezca el curso o la carrera (en caso de ir a una universidad), pero descubrirás que todos comparten las mismas directrices.

En primer lugar, se te introducirán los conceptos básicos relativos a las inversiones, tipos de interés o la relación rentabilidad y riesgo. Te familiarizarás con las matemáticas que hay detrás de cada uno de estos conceptos y aprenderás a calcular tú mismo, por ejemplo, el coste real de productos financieros de un banco concreto.

En segundo lugar, se te dotará de una visión de conjunto de la economía. Macroeconomía, política monetaria o mercados financieros existentes serán temas que tocarás, entre otros. Esto te ayudará a interpretar las noticias económicas con criterio y a aplicarlas a los planes de tus clientes.

En tercer lugar viene la parte más grande de la mayoría de cursos, la dedicada a introducir y analizar cada uno de los mercados y productos financieros más importantes. Aquí tocarás temas de bolsa (renta fija y renta variable), mercado de capitales (Forex), productos derivados (futuros, opciones, CFD’s…),  fondos de inversión, seguros (planificación, marco legal, productos existentes…), planes y fondos de pensiones (modalidades, rentabilidad, fiscalidad…), etc.

Por último están los temas de cierre, como el tratamiento fiscal de las inversiones o normativa legal aplicable.

Cursos online de asesor financiero

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En las siguientes líneas hallarás cursos de asesor financiero en línea y de pago que cimentarán la base para una carrera profesional de éxito.

Curso de Certificación EFA

Impartido por el Instituto Europeo de Posgrado,  está pensado como preparación para que nos presentemos a los exámenes oficiales del EFPA (European Finantial Advisor), que es un certificado internacional que acredita tus conocimientos y competencias en la materia. Es decir, una carta de presentación como ninguna otra.

El curso es 100% online con total flexibilidad de horarios. Se ofrecen vídeos de las clases presenciales, materiales para descargar y una comunidad de estudiantes con la que interactuar. Además, esta escuela ha sido elegida la cuarta mejor escuela de negocios online de habla hispana por la FSO.

La duración del curso es de 6 meses o 600 horas y se abren períodos de inscripción en enero, abril, junio y septiembre. Por último, si quieres participar en este curso, el importe de la matrícula, a día de hoy,  asciende a 1900€ (precio rebajado de los 5385€ originales).

Visita aquí el sitio web del curso online de asesor financiero del Instituto Europeo de Posgrado

Master en Asesoramiento Financiero

Titulación ofrecida por la OBS Business School, está dirigido a formar profesionales en gestión patrimonial tanto a nivel de particulares como de entidades.  Aunque para cursar un master se requiera de una titulación de grado previa, la escuela de negocios ofrece una solución en forma de diploma de extensión universitaria por parte de la Universidad de Barcelona (UB) si se superan las evaluaciones previas al master que se nos realizarán.

El master es 100% online, tiene una duración de 12 meses o de 60 créditos ECTS (1500 horas) y se inicia en mayo de cada año. Además, la escuela ofrece becas y ayudas si se cumplen ciertos requisitos. Por último, el coste de este curso lo obtendrás al solicitar un presupuesto para tu matrícula y dependerá de tus condiciones como alumno. Sin embargo, puedes estar seguro que el importe no será inferior a 1000€.

Visita aquí el sitio web del curso online de asesor financiero de la escuela de negocios OBS

Cursos gratis de asesor financiero

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Si, por otro lado, la coyuntura económica no te permite realizar desembolso alguno por esta clase de educación, existen muchas alternativas igual de interesantes y gratuitas.

Curso INEM de Asesor Financiero

Curso impartido por la empresa cursosinem2017, es un curso de 200 horas gratuito y 100% online que te formará en los conceptos más demandados en la profesión de asesor financiero. Al finalizar el curso se te otorgará un diploma de la fundación tripartita para la formación en el empleo.

Visita aquí el sitio web del curso gratis de asesor financiero de INEM

Curso Gratuito Asesor Financiero + Titulación Universitaria

Ofrecido por la web cursosgratuitos, tiene una duración de 410 horas, es 100% online y gratuito. El curso está dirigido a aquellas personas que deseen obtener conocimientos en el ámbito de la asesoría financiera y fiscal. Junto a la titulación del curso se ofrece una certificación universitaria en asesoría financiera de 4 créditos ECTS.

Visita aquí el sitio web del curso gratis de asesor financiero con titulación universitaria

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Fuentes de imágenes:

  • https://www.thestreet.com/financial-advisor-center
  • https://pace.oregonstate.edu/catalog/e-learning-instructional-design-and-development-certificate
  • https://wifeteachermom.com/free-stuff/

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